Nu toată lumea are nevoie de un consilier financiar, dar beneficiile colaborării cu un profesionist sunt evidente. Dacă îți începi doar cariera, îți extinzi familia, creezi o avere, plănuiești să te retragi mai devreme sau ai nevoie doar de strategii de gestionare a banilor, atunci planificarea financiară este foarte utilă pentru tine.
Conform studiilor, persoanele care apelează la serviciile consilierilor financiari sunt mai fericite, mai încrezătoare și mai stabile în viața lor financiară și personală.
Care este diferența dintre persoanele care apelează la serviciile consultanților financiari?
Ei știu să profite la maxim de promoția ta.
Promovarea nu este doar o ocazie bună de a sărbători, ci și oportunitatea de a reevalua fluxul de numerar și de a crește economiile pentru scopuri specifice.
Oamenii care lucrează cu planificatorii financiari știu la ce economisesc, indiferent dacă este vorba despre o achiziție scumpă, vacanță, educație pentru copii sau pensionare și știu unde să cheltuiască venitul suplimentar.
Au o economie de zile ploioase
Oamenii care se întâlnesc cu un consilier financiar sunt conștienți de faptul că un fond de urgență este fundamentul oricărui plan financiar rezonabil. Înainte de a economisi activ pentru pensionare sau investiție, trebuie să economisiți bani pentru cheltuieli neprevăzute.
Permafrostul arctic se topește rapid. Nu poate decât să ne atingă pe toți
O fată emoționantă scrisă acum 16 ani a fost găsită de o fată din ocean
Ideal pentru paste, cartofi, orice cereale: ciuperci "Universal"
Urmează sfaturi imparțiale.
Prietenii și familia noastră sunt un mediu minunat, dar sfaturile lor sunt rareori obiective, mai ales când vine vorba de banii tăi. Un consilier financiar este obligat să acționeze în interesul dvs. și nu are niciun câștig personal decât o taxă fixă.
Nu tremură peste investițiile lor
Este ușor să cedați în panică sau speculații în timpul unei crize economice, dar dacă aveți un consilier financiar, veți ști că este mai bine să rămâneți pe piață decât să acționați de frică și să încercați să vă schimbați portofoliul de investiții sau să vindeți totul.
Ele echilibrează costurile și economiile.
Găsirea curajului, începerea economisirii pentru pensionare la 25 de ani nu este ușor - nimeni nu vrea să simtă că sacrifică bucuriile de astăzi pentru mâine. Planificatorii financiari ajută clienții să găsească un echilibru între grija priorităților prezentului și crearea unui viitor bogat.
„Nu toată lumea o poate admite”: Tarkhanova a dezvăluit dorința secretă a actorilor
Datorită coronavirusului, Xiaomi a dezvoltat măști inteligente cu control al aerului
Măcelarul a răspuns în mod adecvat reproșurilor veganilor - a gătit un morcov neobișnuit
Au un plan
Un bun consilier financiar îl ajută pe client să-și elaboreze un plan pentru banii săi și întocmește o listă clară de obiective financiare și pașii care trebuie făcuți pentru realizarea acestora.
Sunt asigurate corespunzător.
Planificatorii financiari sunt instruiți pentru a ajuta clienții să se ocupe de toate aspectele situației lor financiare, inclusiv de asigurare. Aceștia nu primesc compensații atunci când clienții cumpără sau investesc în anumite produse, astfel că scopul lor principal este de a proteja bunăstarea financiară a clienților lor.
