Orice întreprindere, întreprindere, campanie necesită anumite riscuri care pot afecta rezultatul final al implementării lor. Implementarea unei strategii de afaceri presupune o schimbare a drepturilor, obligațiilor și obligațiilor antreprenorilor, posibile apariții ale proceselor neintenționate și neutilizate anterior, precum și alte consecințe.
Pentru a alege setul potrivit de acțiuni pentru a obține rezultatul unei activități, este necesar să se țină seama de influența posibilă a efectelor secundare, astfel încât evenimentul conceput să nu piardă sens. Orice schemă tactică (strategică) ar trebui să fie supusă analizei riscurilor înainte de utilizare pentru a le minimiza.
Analiza riscurilor întreprinderii (companiei) începe cu evaluarea acestora. Pentru aceasta, este necesar să se aleagă o metodologie de evaluare care să satisfacă cerințele de securitate ale unui anumit tip de activitate și regulatorii legali ai acestei activități.
Analiza riscurilor necesită utilizarea informațiilor disponibile pentru a evalua probabilitatea apariției anumitor evenimente și amploarea posibilă a consecințelor acestora.
De regulă, riscurile sunt înțelese ca evenimente și circumstanțe negative, de exemplu, pierderi în timpul întreprinderii, dezastre naturale cu consecințe grave etc. Cu toate acestea, analiza riscurilor ajută la identificarea consecințelor potențiale pozitive. Este necesară detectarea problemelor viitoare și evaluarea perspectivelor de dezvoltare.
Analiza riscurilor se realizează la nivel cantitativ și calitativ (metodele de analiză a riscurilor sunt selectate individual).
Într-o analiză cantitativă, fenomenelor studiate li se atribuie valori numerice (cantitative), sunt folosite date empirice. La acest nivel, analiza este extrem de obiectivă și precisă (pentru această metodă) în natură.
Analiza calitativă include o evaluare internă (instinctivă) a circumstanțelor. La acest nivel, subiectivitatea și îndoielile conexe sunt permise.
Comparând aceste două niveluri de analiză, este necesar să analizăm mai detaliat cele cantitative. Poate fi făcut în mai multe moduri.
Abordarea deterministă folosește estimări punctuale. Pentru a înțelege care poate fi rezultatul în cazuri individuale, evenimentelor diferite li se atribuie anumite valori. De exemplu, în modelul financiar, se pot lua în considerare astfel de opțiuni: cea mai gravă (pierderi viitoare), cea mai bună (profitul viitor) și cea mai probabilă (profit moderat, relativ).
În acest caz, metoda are o serie de dezavantaje: nu ține cont de numeroasele scenarii posibile, ci se concentrează doar pe câteva versiuni de bază (toate considerate echivalente); factori considerați insuficient care pot influența dezvoltarea situației, ceea ce duce la o simplificare a modelului. Cu toate acestea, multe întreprinderi folosesc această abordare, în ciuda fiabilității relativ scăzute a rezultatelor unei astfel de analize.
Analiza riscurilor stocastice (metoda Monte Carlo) este mai fiabilă. Cu această abordare, parametrii inițiali sunt prezentați ca intervale de valori (produc o distribuție a probabilităților). Mai mult, diferite variabile au probabilități diferite de consecințe. Valorile sunt selectate aleatoriu pe baza unor distribuții de probabilitate posibile.
Probele se numesc iterații. Rezultatele probelor sunt înregistrate. Pentru a realiza simularea, procedura de eșantionare este repetată de sute de ori, prin urmare, astfel de rezultate sunt mult mai capabile să dezvăluie probabilitatea evenimentelor așteptate. Datele unei astfel de modelări pot demonstra nu numai evenimente viitoare, dar arată și probabilitatea apariției lor. Rezultatele pot fi reprezentate grafic, precum și reflectă sensibilitatea acestora, adică arătați care dintre variabile a afectat cel mai mult rezultatul. Folosind această metodă, este posibil să se arate și relațiile dintre variabilele originale.
Cel mai convenabil este să efectuați o analiză cantitativă a riscurilor pe baza foilor de calcul Excel, deoarece instrumentele acestui program vă permit să adăugați noi funcții pentru a putea distribui probabilități și pentru a obține cele mai precise rezultate.
