Astăzi, într-un număr mare de proiecte de planuri de afaceri, chiar dacă au o secțiune adecvată care conține un aspect analitic, problema se restrânge doar la analiza riscurilor financiare sau bancare, iar întreaga gamă de riscuri nu se reflectă. Cu toate acestea, specialiștii trebuie să utilizeze pe scară largă atât analiza riscurilor calitative, cât și cantitative. Să rămânem la al doilea tip.
Analiza cantitativă se aplică numai riscurilor care sunt calificate în procesul de analiză calitativă ca și cele care au un impact semnificativ asupra realizării obiectivelor. Atunci când se efectuează o astfel de analiză, efectul evenimentelor de acest fel ar trebui evaluat cu ajutorul unui rating digital specific atribuit.
Uneori, este posibil să nu fie necesară o analiză cantitativă atunci când se dezvoltă măsuri eficiente de răspuns la risc. Cele mai frecvente dintre metodele analitice utilizate frecvent sunt următoarele:
- cercetarea sensibilității, care implică determinarea reflectării gradului de incertitudine a fiecărui element individual al unui proiect de afaceri atunci când se acceptă alte elemente cu o valoare de bază;
- luarea în considerare a valorii monetare prevăzute prin înmulțirea fiecărei valori cu probabilitatea apariției acesteia, rezultatele sunt rezumate.
O analiză cantitativă a oricărui proiect de investiții determină valoarea numerică a valorilor anumitor riscuri. Se bazează pe teritoriul probabilităților, teoria cercetării operaționale și a statisticilor matematice.
O analiză cantitativă este realizată în cazul a două condiții: un calcul de bază al unui proiect de afaceri și o analiză calitativă pe deplin. Sarcina sa este de a măsura numeric influența unor modificări ale factorilor asupra dinamicii criteriilor care arată eficacitatea proiectului.
Metode de analiză cantitativă deseori utilizate pentru proiectele de afaceri:
- analiza indicatorilor de performanță precum valoarea actuală netă și rata de rentabilitate, precum și indicele de rentabilitate;
- ajustarea ratei de actualizare;
- metoda Monte Carlo (al doilea nume - simulare);
- construirea unui arbore de decizie.
Toate metodele analitice enumerate ale proiectelor de afaceri se bazează pe abordări probabilistice.
Analiza cantitativă și calitativă și eficacitatea acestora depind direct de cerințele pentru indicatorii finali (rezultate), baza informațională și nivelul de fiabilitate al planificării. Deci, de exemplu, pentru proiecte mici, metode destul de eficiente sunt: analiza ajustărilor la rata de reducere și sensibilitate. Pentru proiecte mari - simularea și construcția curbelor distribuțiilor de probabilitate. Dacă rezultatul proiectului depinde de adoptarea anumitor decizii, este necesar să se construiască un arbore de decizie.
Astfel, metodele de analiză ar trebui să fie aplicate în mod cuprinzător folosind soiurile lor cele mai simple în stadiul de evaluare și mai complexe și care necesită date suplimentare - cu justificarea rezultată a proiectelor de afaceri.
