În 2008, o criză a măturat lumea. Începutul problemelor financiare globale a început odată cu prăbușirea pieței bursiere. În perioada 21 - 22 ianuarie, haosul a domnit pe toate schimburile. Nu numai prețurile acțiunilor s-au prăbușit, dar și titlurile companiilor pentru care lucrurile merg bine. Chiar și corporații atât de mari precum Rusia Gazprom au suferit pierderi. La scurt timp după căderea stocurilor pe piața mondială a petrolului, petrolul a început să scadă în preț. Pe piețele bursiere, a început o perioadă de instabilitate, care a lăsat o amprentă semnificativă pe piețele de mărfuri. În ciuda încercărilor economiștilor de a justifica situația (au anunțat public ajustarea prețurilor acțiunilor), pe 28 ianuarie, întreaga lume a avut ocazia să observe o altă criză a pieței bursiere.
Cum a început criza?
În 2008, criza nu a început pe 21 ianuarie cu o scădere a stocurilor, ci pe 15 ianuarie. Grupul bancar Citigroup a înregistrat o scădere a profiturilor, care a fost principalul impuls pentru scăderea valorii acțiunilor de la New York Stock Exchange. Au avut loc următoarele evenimente:
-
Indicele Dow Jones a scăzut cu 2, 2%.
-
Standard & Poor's - cu 2, 51%.
-
Nasdaq Composite - 2, 45%.
Abia după 6 zile, consecințele schimbărilor de preț s-au manifestat pe bursă și și-au lăsat amprenta asupra situației din întreaga lume. Majoritatea jucătorilor de pe piața valutară au văzut în sfârșit că în realitate multe companii nu se simt foarte bine. Pierderile cronice sunt ascunse în spatele capitalizării ridicate și a prețurilor mari ale acțiunilor. Mulți experți economici din 2007 au prezis o criză în 2008. S-a sugerat că Rusia va avea perioade dificile doi ani mai târziu, din cauza faptului că resursele pieței interne nu vor fi niciodată epuizate. Pentru economia globală, a fost prevăzută o recesiune mai devreme.
Buletine ale problemelor mondiale în 2008 și dezvoltarea situației
Deși criza globală din 2008 a început odată cu căderea burselor, au existat multe premise pentru apariția acesteia. Scăderea stocurilor a fost doar un semnal de avertizare a unei situații în schimbare dinamică. În lume, s-a înregistrat supraproducția de mărfuri și acumularea semnificativă de capital. Instabilitatea schimbului a indicat că există anumite probleme cu vânzarea mărfurilor. Următoarea legătură deteriorată în economia globală a fost sectorul producției. Schimbările globale ale economiei pe care criza le-a adus în 2008 au afectat semnificativ viața oamenilor obișnuiți.
Economia globală s-a caracterizat printr-o situație în care oportunitățile și perspectivele piețelor erau complet epuizate. În ciuda oportunității de extindere a producției și a disponibilității fondurilor disponibile, veniturile obținute au devenit foarte problematice. Deja în 2007, a fost posibilă observarea unei scăderi a veniturilor clasei muncitoare în țări precum Statele Unite și Marea Britanie. Reducerea piețelor ar putea fi cu greu restricționată printr-o creștere atât a creditelor pentru consumatori, cât și a creditelor ipotecare. Situația a devenit tensionată când a devenit evident că populația nu a fost în măsură să plătească nici măcar dobânda la împrumuturi.
Prima criză globală din istoria umană
În perioada 2008 - 2009, majoritatea țărilor din lume s-au confruntat cu o criză financiară și economică, care a dus la ca fenomenul să devină „global”. Criza din 2008, amintită de mult timp, a măturat nu numai țările capitaliste, ci și economia statelor post-socialiste. Ultima regresie din lume până în 2008, la scară atât de mare, s-a produs în 1929-1933. În acea perioadă, lucrurile mergeau atât de prost încât în jurul marilor orașe americane așezările au crescut din cutii de carton, deoarece majoritatea populației nu a putut oferi un salariu de viață din cauza șomajului. Specificul dezvoltării fiecărei țări individuale din lume a determinat consecințele fenomenului pentru fiecare popor.
Coexistența densă a economiilor lumii, dependența majorității țărilor față de dolar, precum și rolul global al Statelor Unite pe piața globală ca consumator, au determinat problemele interne ale Americii să fie „reimprimate” în viața aproape toate țările. Din influența „gigantului economic”, au rămas doar China și Japonia. Criza nu a fost ca un șurub din senin. Situația a înflorit treptat și sistematic. Un posibil colaps economic a fost indicat de tendințele puternice. În plus, în 2007, Statele Unite au reușit să scadă rata dobânzii cu 4, 75%. Acesta este un fenomen necaracteristic al unei perioade de stabilitate, care nu a trecut neobservat de către speculanții fundamentaliști. Merită spus că faptul că pe piața valutară nu a existat nicio reacție la reducerea ratei din America, ca atare, vorbea și despre dificultăți viitoare. Ceea ce s-a întâmplat în ajunul crizei este doar una dintre etapele inițiale standard ale fenomenului. Statele au deja probleme în această perioadă, dar se ascund și nu se simt clar. Imediat ce ecranul a fost mutat și lumea a văzut starea reală, panica a început. Nu era nimic de ascuns, ceea ce a dus la prăbușirea economiei în majoritatea statelor.
Criza financiară din 2008 în diferite țări ale lumii
Principalele caracteristici ale crizei și consecințele acesteia sunt de natură generală pentru fiecare stat din lume. În același timp, există și diferențe importante care sunt caracteristice fiecărei țări. De exemplu, în 9 din 25 de țări ale lumii, a fost înregistrată o creștere accentuată a PIB-ului. În China, indicatorul a crescut cu 8, 7%, iar în India - cu 1, 7%. Dacă avem în vedere țările post-sovietice, atunci PIB-ul a rămas neschimbat în Azerbaidjan și Belarus, Kazahstan și Kârgâzstan. Banca Mondială sa concentrat asupra faptului că criza din 2008 a condus la o scădere generală a PIB în 2009 cu 2, 2% la nivel mondial. Pentru țările dezvoltate, această cifră a fost de 3, 3%. În țările în curs de dezvoltare și țările cu piețe emergente, nu sa observat o recesiune, dar o creștere, deși nu mare, de doar 1, 2%.
Adâncimea căderii PIB-ului a variat semnificativ de la o țară la alta. Cea mai mare lovitură a venit în Ucraina (căderea a fost de 15, 2%) și în Rusia (7, 9%). Aceasta a dus la o scădere a competitivității generale a țărilor de pe piața globală. Ucraina și Rusia, care au sperat să se autoregleze forțele pieței, au suferit consecințe socio-economice mai severe. Statele care au ales să mențină fie comanda, fie poziții puternice în economie au suferit ușor „haosul economic”. Este vorba despre China și India, Brazilia și Belarus, Polonia. Criza din 2008, deși a lăsat o anumită amprentă asupra fiecărei țări ale lumii, dar peste tot a avut propria forță și structura individuală.
Criza economică globală din Rusia: începutul
Cauzele crizei din 2008 pentru Rusia nu au fost doar externe, ci și interne. A scăpa solul sub picioarele unei mari stări a fost scăderea costului petrolului și a metalelor. Nu numai aceste industrii au fost atacate. Situația s-a agravat semnificativ din cauza lichidității scăzute a ofertei de bani a țării. Problema a început din 2007, din septembrie până în octombrie. Acesta a fost un semnal clar că banii din băncile ruse au fost aproape terminate. Cererea dintre cetățeni pentru obținerea de împrumuturi a depășit uneori oferta disponibilă. Criza din 2008 în Rusia a fost marcată de faptul că organizațiile financiare interne au început să împrumute fonduri în străinătate la un procent. În același timp, Banca Centrală a Rusiei a oferit o rată de 10% pentru refinanțare. Până la 1 august 2008, valoarea datoriei externe în țară se ridica la 527 miliarde de dolari. Odată cu apariția crizei globale, în toamna acelui an, statele occidentale au încetat să finanțeze Rusia în legătură cu situația.
Principala problemă a Rusiei este lichiditatea banilor
Pentru Rusia, tocmai lichiditatea ofertei de bani a fost cea care a creat criza din 2008. Motivele generale, cum ar fi scăderea stocurilor, au fost secundare. În ciuda creșterii anuale a stocului de ruble monetare de peste 10 ani cu 35-60%, moneda nu s-a consolidat. Când criza globală din 2008 abia urma să se manifeste, țările occidentale de frunte au format o anumită stare de lucruri. Deci, 100 cu PIB-ul fiecărui stat a corespuns la cel puțin 250-300 mc active bancare. Cu alte cuvinte, activele totale ale băncilor au fost de 2, 5-3 ori mai mari decât valorile totale ale PIB-ului statelor. Raportul de la 3 la 1 face ca structura financiară a fiecăreia dintre state să fie stabilă nu numai în ceea ce privește schimbările externe, ci și cu cele interne. În Rusia, când a început criza financiară din 2008, nu mai mult de 70-80 de ruble de active la 100 de ruble din PIB. Aceasta este cu aproximativ 20-30% mai mică decât oferta de bani din PIB. Aceasta a dus la o pierdere de lichiditate în aproape întreg sistemul bancar din stat, băncile au încetat împrumuturile. O mică defecțiune a funcționării economiei globale a afectat negativ viața întregii țări. Situația din țară provocată de criza din 2008 este plină de repetare până la eradicarea completă a problemei de lichiditate a monedei naționale.
Însuși Banca Centrală a Rusiei a provocat o criză
Criza din 2008 în Rusia a avut loc în principal din cauza factorilor interni. Influența externă nu a făcut decât să crească regresia din țară. În momentul în care Banca Centrală a Federației Ruse a decis să crească rata dobânzii, nivelul producției a scăzut brusc. Numărul implicitelor din sectorul real chiar înainte de criza din 2008 s-a manifestat a variat la 2%. La sfârșitul anului 2008, Banca Centrală a crescut rata de refinanțare la 13%. În planuri, acesta era acela de a echilibra oferta și cererea. De fapt, aceasta a condus la o creștere a costurilor împrumuturilor pentru întreprinderile mici, mijlocii și private (18-24%). Împrumuturile au devenit insuportabile. Numărul implicitelor a crescut de 3 ori din cauza incapacității cetățenilor de a rambursa datoriile către bănci. Până în toamna anului 2009, procentul de neplăceri din țară a crescut la 10. Rezultatul deciziei privind rata dobânzii a fost o reducere bruscă a volumelor de producție și suspendarea unui număr mare de întreprinderi din întregul stat. Motivele crizei din 2008, pe care țara a creat-o într-o mai mare măsură, au dus la prăbușirea economiei unei țări în curs de dezvoltare, cu cerere mare de consumatori și indicatori economici mari. Consecințele haosului global ar putea fi evitate prin injectarea fondurilor în băncile de încredere de către unitatea financiară a statului. Prăbușirea pieței bursiere nu a avut un impact atât de important asupra statului, deoarece economiile companiilor nu prea au nicio legătură cu tranzacțiile bursiere, iar 70% din acțiuni sunt deținute de investitori străini.
Cauzele crizei globale de natură globală
În 2008-2009, criza a cuprins aproape toate sectoarele activităților statului, în special industria petrolului și cele care erau direct legate de resursele industriale. Tendința care a crescut cu succes din anul 2000 a fost anulată. Prețurile pentru mărfurile agro-industriale și „aurul negru” au crescut. Prețul unui baril de petrol a atins valoarea maximă în iulie și s-a stabilit la 147 dolari. Mai mult decât acest cost, prețul carburantului nu a crescut niciodată. Odată cu creșterea prețurilor petrolului, prețurile aurului au crescut, ceea ce a format deja suspiciunile investitorilor cu privire la un rezultat nefavorabil.
Timp de 3 luni, prețul petrolului a scăzut la 61 de dolari. Din octombrie până în noiembrie a fost observată o altă scădere a prețului de 10 dolari. Scăderea prețurilor la combustibil a fost cauza principală a scăderii indicilor și a nivelului de consum. În aceeași perioadă, a început o criză ipotecară în Statele Unite. Băncile au dat oamenilor bani pentru a-și cumpăra o casă în valoare de 130% din valoarea lor. Ca urmare a nivelului de trai mai scăzut, debitorii nu au putut să plătească datorii, iar garanțiile nu acoperă datoria. Contribuțiile cetățenilor americani s-au topit pur și simplu în fața ochilor noștri. Ulterior crizei din 2008 și-a lăsat amprenta asupra majorității americanilor.
Care a fost ultima paie?
Pe lângă evenimentele descrise mai sus, unele fenomene care au avut loc în lume în perioada premergătoare crizei și-au lăsat amprenta asupra situației. De exemplu, puteți reaminti deturnarea de fonduri de către un comerciant obișnuit al uneia dintre cele mai mari bănci franceze Societe Generale. Jerome Carviel nu numai că a stricat sistematic compania, dar a arătat clar tuturor deficiențelor din activitatea celei mai mari organizații financiare. Situația a demonstrat clar modul în care comercianții cu normă întreagă pot gestiona fondurile firmelor care i-au angajat. Aceasta a stimulat criza din 2008. Mulți asociază motivele situației cu piramida financiară a lui Bernard Madoff, care a consolidat tendința negativă a indicelui bursier global.
Aglația a agravat criza financiară globală din 2008. Aceasta este o creștere accentuată a prețurilor la produsele agricole. Indicele prețurilor FAO a crescut în mod sistematic pe fondul crizei globale bursiere. Indicele a atins maximul maxim în 2011. În încercarea de a-și îmbunătăți într-un fel propria stare de lucruri, companiile din întreaga lume au început să fie de acord cu tranzacții foarte riscante, care în cele din urmă au provocat pierderi mari. Se poate spune despre reducerea achizițiilor de produse auto. Cererea a scăzut cu 16%. În America, cifra a fost de 26%, ceea ce a dus la o scădere a cererii de produse metalurgice și a altor industrii conexe.
Ultimul pas pe calea către haos a fost creșterea ratei LIBOR în America. Evenimentul a avut loc în legătură cu ieftinirea dolarului în perioada 2002 - 2008. Problema este că, în perioada de dezvoltare a economiei și a dezvoltării acesteia, ar fi de prisos să ne gândim la o alternativă la dolar într-un ritm incredibil de rapid.
